有不少刚开始参加工作的年轻人，以及年薪比较理想的专业人士，对于如何利用投资房产来合理避税这个问题还不太了解。这究竟是怎样一个过程，我在这里简单阐述下。
在澳洲，投资房产，除了能带来理想的投资回报之外，还能帮助有本地收入的纳税人在每年的财政退税年度合理的避税。我们称之为“负扣税”（negative gearing)，因为投资房每年都有些损耗和支出，所以每年在报税的时候，可以帮助减少个人收入这部分需要上交的税额。
步骤
1:在澳洲，投资房产，除了能带来理想的投资回报之外，还能帮助有本地收入的纳税人在每年的财政退税年度合理的避税。我们称之为“负扣税”（negative gearing)，因为投资房每年都有些损耗和支出，所以每年在报税的时候，可以帮助减少个人收入这部分需要上交的税额。
2:首先需要理清楚投资房的收入和支出这两项
3:收入主要来源于房租，每年悉尼房子的租金回报基本是5%－6%；另外，还有政府对于房子的一些补贴，或租客损坏了房子的什么东西而支付房东的赔偿款。
4:支出这部分比较复杂，要根据不同房子的情况而定。主要的有：房子平均每年2.5%的折旧费；电气和厨房里的设备等按使用寿命的折旧；大部分的经常性支出都可以用来抵税，例如水费，房屋物业管理，保险，维修费，市政管理费等；贷款过程中产生的费用，例如中介费，律师费，贷款的印花税，贷款保险等。
5:举个简单的数据例子来说明这些概念
6: 如果你有一个50万的投资房，每年付的贷款利息是$35,000，折旧费是$12500，杂费是$4,000，你总共的投资支出是：$35,000+$12500+$4,000=$51500。
7:你的租金收入按每周500块算是$26,000。你在这项投资中亏损了$51,500-$26,000=$25,500。
8:假如你的收入是$60,000，如果没有投资房，你应交的税是$15900。但是，因为你有了这个投资房，你的收入变成了$34500，应交的税就变成了$8250，你可以少交$7650的税。而你在这一投资房上每年所花的实际费用是：$35,000（利息）+$4,000（杂费）—$26,000（租金）— $7650（少交的税款）=$5350，差不多每周花$100左右你就可以投资一幢50万的房子。
