投资者在购买投资产品时要擦亮双眸，在投资过程中努力将风险降到最低。选择第三方投资公司，要了解它的投资框架是否完整，产品线是否丰富，能不能根据客户的需求制定投资报告等。此外，公司的品牌知名度也是重要考虑因素。
对投资风险做到心中有数。销售人员在推销投资产品时往往忽视风险提示，甚至隐瞒风险，而投资必定伴随风险。因此，对于不懂的投资产品尽量不要涉足，对收益计算公式和可能出现的市场风险也要心中有底。
保本产品看仔细。保本产品低风险低收益，但值得注意的是，“保本策略型”并非“本金保证型”，许多号称“保本”的产品不光年化结算利率没有保证，甚至有可能亏损。
不要迷信预期收益。预期年化结算利率常常出现在投资产品的说明书中，而除了固定收益类品种的预期年化结算利率等同于到期年化结算利率外，其他投资产品说明书上的预期收益通常是在过往经验数据的基础上预测得出。投资者不要迷信预期收益，重要的是看它要投资什么资产，用何种投资手段，风险在哪。
