当理财的观念越来越被大众所接受的时候，寻找专业的理财规划师为自己量身打造理财规划，似乎越来越成为每个家庭必需的事情。但中国人的特点是比较含蓄，尤其是家庭财产的真实情况普遍不愿意和盘告诉理财规划师，当需要理财师帮助自己理财时，心里难免会有这样的疑问：理财师是否可以为自己家庭保守财务秘密？自己家庭的真实财务状况是不是应该告诉理财师？
其实答案是肯定的。
一个家庭如果让理财规划师帮助理财，说明他们自身没有时间和精力用于打理家庭财产，或者不精于此道。只有将家庭的全部财务状况和对未来的规划都告诉理财师，才便于理财规划师针对其家庭实际情况做出更合理的理财方案，有利于家庭理想目标的实现。
一项调查显示，目前，50%以上的人无计划分配资产，78%的人愿意接受专家顾问的理财意见，25% 的人愿意委托理财，50%以上的人愿意为此支付顾问费。由此可见，随着人们收入的增加，投资意识的增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛。但是现阶段，真正去行动的、去找理财规划师的人还寥寥无几。
不可否认的是，目前境内理财规划师这个行业才刚刚兴起，除原国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》外，尚缺少有关于理财规划师职业的成文性规定。而且金融产品的品种相对还不够丰富，且同质化现象严重，市场有效性差，这些都影响了投资人去寻找理财规划师。
随着个人收人的增加，以及金融产品和金融投资工具越来越丰富和复杂，必将促使个人金融业务迅猛发展。而个人和家庭的财产也在日益多样化，其金融资产比例也将越来越大。近几年，金融机构已经意识到个人金融业务无限大的发展空间，各种各样的理财规划师也应运而生。银行里有理财规划师，保险公司有理财规划师，专业金融咨询机构里有理财规划师，甚至各种相关行业也有理财规划师。在这样的大背景下，投资者应该怎样鉴别可信任的、真正的理财规划师呢？
一般而言，投资人对理财规划师的信任来自理财规划师的品行和职业操守。做为一名合格的理财规划师，一定要把“职业道德”这四个字放在第一位，而且要谨记一句话：“没有最好的金融产品，只有最适合投资人的金融产品”；一定要做到客观公正，不带任何感情色彩，要根据客户的实际需要为客户设计理财规划，而不是为了一己之私；要摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保有关各方存在利益冲突时做到公平合理。除此之外，遵守严格为投资人保密的职业操守。
所以，作为一名持有国家职业资格认证机构颁发的理财规划师职业认证书的理财师，是值得信赖的。投资人在选择理财师的同时，要了解其理财规划师的培训背景，只要双方建起了牢固的信任，投资人就可以放心地将其财务状况、投资需求等告知理财师，以便其作出合理的理财规划。
(摘自《日本新华侨报》网站）
