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怎样制定理财计划书

2017怎样制定理财计划书

投资理财计划书怎样制定?为了帮助大家解决这个问题,下面jy135小编以黄金理财为例,为大家整理了理财计划书的样本,希望能为大家提供帮助!

2017年理财计划书

投资品种——现货黄金(亦称伦敦金)

1、最近十年黄金价格走势图

2、黄金价格上涨原因

黄金价格上涨与美元贬值、通胀预期、央行购金等因素密不可分。

(1)美元贬值——国际黄金价格以美元标价,二者基本形成反比关系,即美元下跌则金价上涨,美元上涨则金价下跌。由于美国经济开始下滑,美元逐渐贬值,必然导致黄金上涨。

(2)通胀预期——在金平价时代,黄金具有较好的抗通胀特性,直到今天,黄金仍然具有一定抗通胀作用。自08年国际金融危机爆发以来,多国纷纷将利息降低,并实施了相当规模的数量性货币宽松政策。此举引起投资者对未来经济发生通货膨胀的担忧,直接推动黄金投资避险需求上升。

(3)央行购金——以前美国经济强盛的时候,各国央行均大量储备美元美元成为硬通货,现在美国经济下滑,储备美元已经有了极大的隐患,于是各国央行逐渐减持美元增持黄金储备以规避风险,大大促进了黄金投资。

3、现货黄金投资优势

黄金投资分为实物黄金、期货黄金和现货黄金(亦称伦敦金,无需实物交割,只进行合约买卖)。相比之下,现货黄金可操作性更强:

(1)交易成本低,占用资金少。一般的投资如股票等需要十足的成本,而现货黄金只需要合约1%的成本就可以进行交易(又称为保证金交易,即只需要交纳1%的保证金就可以进行合约买卖)。

(2)金价波动大:根据国际黄金市场行情,按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素如a.美元b.石油c.央行储备d.战争风险,以及各种突发事件的影响,金价经常处于剧烈的波动之中,每天1盎司黄金(约31克)价格波动在10美元到30美元之间(即100点到300点之间)。可以利用这种差价进行黄金买卖。

(3)交易时间长:每天可以二十四个小时交易,涵盖主要国际黄金市场交易时间。(股票和期货交易时间每天只有4小时)

(4)T+0 即时交易制度,资金结算时间短:赚了就跑,可以进行超短线投资,当日可进行多次建仓平仓(跟权证有点像),提供更多投资机会。

(5)双向交易,涨跌都有赚钱机会:黄金涨,您做多,赚;黄金跌,你做空,也赚!(国内股票涨才赚,跌则亏)

(6)操作简单:有无基础均可,即看即会;比炒股更简单,不用选股那么麻烦,分析判断相对简单,跟美元,原油走势紧密相关。全世界都在炒这种黄金,每天交易量大约3万亿美金。几乎没有哪个财团有这个实力作庄,在这个市场靠的只有自己的技术和信息。最简单的方法就是参照原油价格和美元指数,黄金价格跟原油的走势是一致的,跟美元指数是反方向的。

(7)趋势好:炒黄金在国内才刚刚萌芽,是一个阳光产业,股票、房地产等在刚开始时都赚疯了,黄金也不会例外。

(8) 享受国家优惠政策,现在国家为了培育黄金及外汇市场,财政部于发出《关于个人金融商品买卖等营业税若干免税政策的通知》,对现货黄金和外汇市场暂时免征营业税。

4、现货黄金的计算方法

(1)现货黄金在国际市场是用美元计价的,国际市场上伦敦金的.标准合约单位为每手10万美元,如果按1%的比例(即1:100的保证金比例)交纳保证金,则每手只需要1000美元保证金就可以进行10万美元的合约买卖。

(2)利润计算方法

国际市场的习惯,黄金价格有5位有效数字,即如:1盎司=1320.5美元,后面2位叫点位,每变动0.1美元叫涨一个点或跌一个点。如果方向买对了,按1:100的杠杆比例交易则每变动一个点1手就赚10美元(0.1×100=10美元),2手就赚20美元。香港习惯说法买涨叫渣(做多),买跌叫沽(做空)。

例1:在黄金价格1320.5时渣(买入)2手,到1326.5时平仓,我们盈利:(1326.5-1320.5)×100×2手=1200美元

例2:在黄金价格1350.6时沽(卖出)3手,到1345.3时平仓,我们盈利:(1350.6-1345.3)×3手×100=1590美元

风险控制

风险管理在实际操作中有时比我们的技术分析更为重要,所以我们要求在交易过程中严格按照风险管理的规则来操作:

(1)建仓前一定要分析风险与收益的比例——一般情况下,要求风险与收益比例达到1:2以上我们才建仓,否则我们宁愿观望。

(2)控制好持仓量——按照资金管理的要求,我们每次只能用总资金10%的资金进入市场交易。在赢利的情况下可以适当加仓,但总持仓量不能超过总资金的30%,切忌全仓出击。

(3)做好资金搭配——中线投资与短线投资相结合,可以用10%的资金做中线,另用10%的资金做短线,因为中线的风险相对于短线来说要小得多,操作也简单得多。

(4)严格止损——正常情况下我们做短线会把止损设置在交易资金的30%(即30个点,总资金的3%),做中线会把止损设置在交易资金的50-80%(即50-80个点,总资金的8%之间)。也就是说我们会把风险控制在总资金的8%以下来进行操作!如果黄金价格按照我们建仓的方向每走30—50个点就推一次止损,以保证我们的既得利润并减少我们的风险。

投资建议——可以先投资10万人民币,在操作一段时间后并确保能够盈利的情况下再适当加金

(1)10万人民币折合美元约15000美元,按照风险管理的要求可以做1手中线(总资金的10%),目前黄金价格仍然在回调过程中,举例分析当回调到1250附近时会有一个很强的支撑,我们如果在 1250入市买涨,止损设在1200下方。中线目标一般看100到150点(因为黄金每走50到100点就会有一次回调),我们盈利取中间值,那么1手下来的赢利有:120×100=12000美元,时间大约三周到四周。这样的机会一年中大约有8次(五升三降)。

(2)在做中线的同时可以找机会做一些短线,黄金价格正常情况下每天的波幅大约在10点至30点之间,我们可以选择做两次,每次做1手,平均赢利5点,每月22个交易日,则每月赢利:5×100×2×22=44000美元

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