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理财投资案例分析

理财投资案例分析

当下很多人都在寻找理财案例分析建议,他们有强烈的投资理财愿望和需求,但是苦于不懂投资理财也没有现成的理财案例可供分析研究。由于个人财产方面对于大家来说又非常的敏感,不愿过多的向别人提及。下面jy135小编为大家整理了常见的理财案例分心建议,希望能为大家提供帮助!

常见理财案例分析建议

个人理财规划案例

戴先生今年已28岁,毕业后从事广告设计工作,但2年后就辞掉了工作,加入了SOHO一族,在家接手各个设计方面的工作,目前每年有收入近15万元,再除去自己的日常的生活开支,大约每年会有10万元左右的结余,但没有任何保险。戴先生现在和父母们住在一起,感觉平时做事不自由,因此计划在3年内自己购买一套一室一厅的`房子,既能满足居住,又能满足工作的需求。目前戴先生有活期存款5万元。定期存款30万元,无其他投资项目。为了能顺利实现自己的理财目标,想咨询理财师该如何进行理财?

个人理财规划案例分析

戴先生目前单身,工作比较自由,虽说收入不错,但并不稳定。同时在个人保障方面也做的不足,以后需要为自己配置一些商业保险来提高个人保障。另外,在买房方面,建议先和父母商量一下,若无异议,可以开始积攒买房资金,除了多借点设计工作多赚钱外,最好还能通过适当的投资来让家庭闲置资金快速增值,积攒更多买房资金。

个人理财规划建议

1、预备个人应急资金

戴先生首先要为自己预留一部分应急资金,一般为3-6个月的月开支。戴先生的每月开支一般在4000元左右,建议准备3万元资金即可。这笔资金可以投入余额宝,能获得4%左右的收益,远比存活期利息高,同时资金也能随用随取,流动性强。

2、为自己配置保险

其次,戴先生需重点考虑自己的保障问题,辞职后再没有任何保险。理财师认为SOHO族在个人保障往往都会不重视,一旦发生意外或重大疾病的风险,收入中断,自己的生活就将陷入困境。因此,建议戴先生趁年轻,要为自己配置一些保险,可以自行再购买社会养老保险,另外再附加一份重大疾病险和意外险,提高个人保障,解除后顾之忧。

3、买房计划不可着急

戴先生现今和父母住在一起,但感觉不够自由,想自己买套一室一厅的小户型给自己的住。不过,建议戴先生要跟父母商议一下,父母是否同意或支持你买房,不要因买房与父母之间产生矛盾。至于在买房方面,戴先生也需要考虑好,是购买商住两用房还是普通住宅房,后者成本低一些。

其次,在买房资金的筹集方面,理财师建议从三部分来获取,一是能得到父母的支持,自己买房压力肯定会轻松许多;二是自己努力多接手一些工作赚更多的钱;三是通过投资来钱赚钱,比如30万元存款,存银行1年收益3%,若做投资,例如P2P网贷 理财,收益在10%-20%,比银行是要高出不少。

以上就是小编为大家带来的一个常见理财案例分析建议,希望通过分享这个案例能够帮助到大家。

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