开放式基金的申购及赎回该怎么应对?

开放式基金的申购及赎回该怎么应对?

开放式基金的申购与赎回

1.申购、赎回的概念

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

2.申购和认购的区别

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

3.申购、赎回的原则

(1)“未知价”交易原则。

(2)“金额申购、份额赎回”原则。

4.申购、赎回的费用及销售服务费

(1)1申购费用。投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。

(2)赎回费用。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的25%归入基金财产。

(3)销售服务费。基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费。

5.申购份额、赎回金额的计算

(1)基金申购费用与申购份额的"计算公式如下：

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=净申购金额×申购费率

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额-固定金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

(2)赎回金额的计算。赎回金额的计算公式为：

赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额-赎回费用

6.申购、赎回的登记与款项的支付

投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2 13起有权赎回该部分的基金份额。

投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

基金申购采用全额缴款方式。

7.巨额赎回的认定及处理方式

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回。

出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。