新的筛选基金方法出炉!清姝这次又改进了基金筛选方法,优化了业绩筛选标准,同时量化了基金经理和基金公司的评价方法,让筛选基金更加简单明确。
历史业绩
以前清姝使用的是4433的方法,看的是三年、一年、六个月、三个月的基金排名,要说能够在这些时间段内都能排名靠前的基金还是比较靠谱的,不过也有一个很致命的缺点,就是某一时期尤其近期的收益非常高的时候,会拉高所有排名。本来以为选择来了一个马拉松选手,其实只是一个近期冲刺的短跑健将。
这次清姝改进了筛选方法,采用按年份分段筛选。在不同年份中筛选的优点就是时间间隔不重复,能在每年排名都靠前肯定是一只长跑健将了。
筛选工具还是咱们的老朋友--好买基金网。这个网站提供了最近四年的业绩业绩排名,让我们可以在不同年份中选择排名靠前的基金。
点击更多看到历史年度筛选哦
(点击阅读原文可以看到这个筛选网页)
清姝考虑到近期股市趋势大变,将近一周、一个月、三个月、六个月的近期表现都考虑进去。
至于排名效率,清姝都选择的前1/3,放松一点1/2也ok,收紧一点前1/4也可以,看你对基金的要求高低了,其实也就这么几只符合要求的。
当然了,一周、一个月、六个月、2013、2014、2015、2016八个选项全部满足的基金是不存在的,所以清姝挑出几只排名符合要求六条以上的基金作为2017年基金池备选。
主动基金的基金经理作为基金的掌舵人,对基金的风格、收益至关重要。我们下一步就要考察基金经理的能力发达。下面清姝使用的搜狐基金,里面有比较全面的基金经理介绍。
查看基金经理主要看看基金经理的任职年限,确保优秀的基金业绩是这个基金经理创造出来的。
剔除掉诺安中小盘股票,基金经理任职只有129天而且任职期间受益不怎么样
用基金经理任期回报减去同风格基金回报,这个数字当然越大越好,数字越大说明基金经理的能力越强。
基金公司
一家优秀的基金公司具备良好的团队建设和优秀的调研能力,对基金长远盈利能力也很重要。我们同时要考察基金公司的能力。下面清姝使用的是晨星网,搜索基金公司可以得到晨星对基金公司旗下所有达到时间基金评级。
考察基金公司的方法,主要是看这家公司所有入选晨星网基金中,四星、五星基金占入选基金的比例,比例越高说明基金公司调研能力,团队建设越强。
无论三年还是五年的基金公司排名都是一样的,说明基金公司调研团队建设还是挺稳定的。
将入选基金分类
清姝一般会定投一只大盘基金一只中小盘基金,查看基金九宫格风格箱,将入选基金进行分类。选择需要的类别下基金作为新年投入基金。
综合整理
将所剩下基金,前面所有涉及到的排名整理一下,就能知道每只基金优势。
并且关注基金规模,基金规模过大对于市场趋势变化不好调头,也不利于购买小票股票。(它一出现就造成太大的股价波动)基金规模过小说明市场并不认可这只基金的表现,会有清盘。
清姝更偏爱20-50亿规模的基金,金鹰红利和新华资源有些偏小,而长信量化有些偏大了。
其实这六只基金已经是优中选优,都是很不错的基金。大家可以根据自己的喜好挑选。
清姝综合考虑大盘首选汇丰晋信,中小盘首选交银先进制造和长信优化。
小知识扩充
量化基金
量化基金就是基金经理很牛,在设立基金之初就设定了一个股票的模型,对选股、择时、套利都有一套既定的操作系统和纪律。然后完全按照模型来筛选股票、择时和买卖,避免基金经理个人偏见、精力不足造成的局限。
创造一个良好的量化模型并不容易,而且即便好的模型也不能避免外部冲击和逻辑变更风险。
说了这么多,清姝只是想提示一下,长信量化盘子有些大,最近跌的有点过分,模型是否依旧适用良好,有待考验。你们自己掂量着着看吧
同样的筛选方法也适用于QDII和债券基金,如果有需要可以自己按照清姝的方法操作一遍。