中国人喜欢存钱是众所周知的。虽然近年来的新增存款是在不断下降，但存款仍在增加也是个不争事实。目前我国金融机构中的存款已经达到了171万亿，这些存款如果均摊到中国14亿人身上，相当于每人有12.2万。即便只看住户存款这一项，也有67.5万亿，相当于人均存款4.8万。
随着社会的不断发展，人们的支付方式也发生了变化，以前所有的现金支付方式，但是自从移动支付软件的出现，我们基本上告别了现金支付。这些移动支付软件不仅能让我们支付，还能帮我们省钱。因此，许多年轻人不再去银行存钱，而是直接把钱存入支付宝。
虽然在支付宝存钱很方便，但对于那些不使用智能手机或感到不安全的人来说，钱就存在银行里。毕竟，在人们的心目中，银行是最安全的地方，不用担心被黑客攻击。小时候常听长辈说，人家有钱人家的银行存款上千万，甚至上亿，对于普通人来说，这种数字自然是天文，所以这也让我们觉得，貌似在银行存款，存多少都没有事。事实真的是这样吗？然而一名银行内部高管透露，个人账户超过“这个数额”将被风控！
虽然大家都有银行卡，但现在基本上没人用银行卡支付，主要是用手机支付。因此，许多人经常把银行卡放在一边。事实上，你应该小心保存银行卡之类的东西。毕竟，银行卡涉及到个人隐私。银行是赚钱的地方。由于涉及到资金，银行的工作非常细致，每一笔资金、费用和收入都被详细记录下来。
每天都有许多人去银行。银行没有办法逐个进行调查，但它们已经制定了相关规定，以确保自身的安全。他们将检查不符合要求的交易记录。毕竟，银行是营利组织，不能拿它的收入开玩笑。
根据国家规定，个人银行账户单日单笔交易或累计交易金额超过5万元将被视为大额交易。由于这是一笔大交易，银行会派人去取交易记录。此时，银行会特别注意这个账户。如果在一段时间后，该账户再次出现异常交易记录，那么此时，银行将高度关注，并直接派人进行调查。
当然，除了大额交易金额超过5万元被风控外，个人账户(200元以内)每天200次以上的交易也将被列为风险控制用户。而在同一时间段或同一地点，当天几次消费5次以上，也可由银行调查!
银行会先打电话问你最近的消费情况。实际上，银行只是询问，所以你不用太担心，你只需要告诉银行具体消费金额和用途就好。当然，你的消费必须是合法合规。虽然这些钱是他们自己的，但银行有银行监管规定，需要保护他们的合法利益。
