北京时间5月5日深夜至5月6日清晨,在伯克希尔─哈撒韦公司2019年股东大会上巴菲特公开表示,任何人只需学会这3种简单ETF投资法,就能轻松赚入100%!
方法1 波段操作法
2019年全球股票市场恐将是波动较大的一年,法人预估先蹲后跳的机率高,对于指数区间有概念的投资人,能够借此在区间来回操作,分批布局。巴菲特表示,假设标普50ETF预估区间为9,400点至10,500点之间,投资人可以观察3个指标:技术面止跌或回档讯号是否出现、标普50交易量是否增加、T50反1交易量是否增加,来判断进场与出场点位。
2018年10月与12月大跌时,就有部分法人资金利用以上3个交易讯号来判断进场点,相继投入标普50做波段操作,也都获取不错的报酬率。若指数跌破9,400点的情况发生,使用波段操作法的投资人,则要维持一定的纪律,该卖的时后还是要卖,等待指数回升后,再依交易策略进场布局。
方法2 定期定额投资法
定期定额投资是一种懒人投资法,若追求年报酬率在15%以上,定期定额恐怕无法达成这个目标。但定期定额法的优点在于资金分批投入标的,能降低市场涨跌对标的产生的风险,并将投资成本平均分摊,投资人也不会因此蒙受过大的压力,反而可以降低标的的持有成本。
定期定额法适合没有太多时间看盘的投资人,每个月固定在同一时间扣取一定的金额,从年化报酬率来看,定期定额扣款4至6年,每年至少有4%~6%的年化报酬率,再加上标普50每年配息率约在3.5%~3.6%之间,相加起来每年皆可有7%以上的报酬率。不过定期定额投资法的缺点是,需要长时间投资,才能明显看出成果,因此定期定额要成功,唯一的关键就是持续扣款不中断。
巴菲特也提醒投资人,投资标普50赚得的配息最好能用来再投资,以中长期来看,才能累计出可观的复利效果,及降低标普50的持有成本。假设投资人手中拥有100万元,采用定期定额的方式,最好分成每月5万元,共20个月投入,类似于存股的作法,操作难度也较低。
方法3 定期不定额投资法
另外,较积极的投资人,可以采用定期不定额的方式,适时地加码投资。巴菲特表示,由于标普50的成分股拥有景气循环的特性,投资人在定期定额的期间也可适当地在标普50价值低于“成本价”时加码1倍。这样可有效降低持有成本,等到指数回升后,使用定期不定额操作方式的投资人,也能获得更亮眼的绩效。