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财务自由-05美国REITs投资

第一步,选出好 REITs

1海选-条件:房地产,标准普尔500,市值>100亿

美国 REITs 的财务报表是英文的,看起来比较吃力,所以找出属于标准普尔 500 指数成分股的 REITs比较有保障 。

标准普尔 500 指数:英文简写为 S&P 500 Index,是记录美国 500 家上市公司的一个股票指数,这个股票指数由标准普尔公司创建并维护,该公司是世界三大信用评级机构之一。简单来说就是美国上市公司前 500 强,在选择成分股方面,标准普尔公司有一套严格的标准。被标准普尔选中的公司,一般来说都是比较好的公司。

2精选-分红稳定,负债率低

对于我们实现财务自由来说,持续稳定的分红更重要,选择分红在未来能够持续保持稳定或稳定增长的 REITs。

精选 REITs 的标准:1、资产负债率小于 50%;2、历史分红发放持续且稳定增长。

工具:雪球

举例实操:搜索AMT【美国电塔,代码AMT,在雪球被翻译成美国铁塔,最好用股票代码】-点击财务数据中的分红派息

美国电塔的分红是非常稳定的,并且逐年增加,入选优秀REITs。

依次挑选结果如下。 

第二步,等待好价格

美股的优秀REITs,历史股息率【动态分红率】处于3%-7%之间波动,当股息率高于7%时,就可以买入了【详细见香港REITs投资】

第三步,买进

分批建仓买入:股息率>7%,买入2成仓;股息率>%,买入3成仓;股息率>9%,买入5成仓

第四步,长期持有

大部分美国 REITs 都是每个季度派息 1 次,个别美国 REITs 会每个月派息 1 次;美国投资者一般会扣 15%的税,中国投资者获得美国 REITs 的分红需要扣除 10%的税。中国投资者的税率相对还是比较低的。

第五步,卖出

第一种情况,当所有目标 REITs 的平均动态分红率小于 3%的时候。

第二种情况,当某只 REITs 旗下的核心物业不再有竞争力的时候。

碰到以上两种情况,应该卖出手中的REITs,否则就可以继续持有,每年吃稳定的分红

以上两篇就是香港和美国的REITs投资方法复盘,前提一定是为了财务自由。

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