什么是止损？止损也叫停止亏损，是指当某一投资出现的亏损达到预定数额时，及时斩仓出局，以避免形成更大的亏损。其目的就在于投资失误时把损失限定在较小的范围内。很多投资者亏钱的一个重要原因就是止损没有做好，出现“辛辛苦苦大半年，一夜会到解放前的”局面，如果你亏掉75%，想要从25%回本就必须盈利300%，因此通过严格的止损机制，确保亏75%的事情不会发生，巨大的亏损几乎都是由于开始小损抱有侥幸，总是想等一等，看一看，搏一搏，最后越亏越多，实在受不了最后割肉而造成的，这种例子比比皆是，然而，在市场中却每天都在上演同样的悲剧。
很多人对止损的认知，只是停留的表面，没有真正的完全接受止损，面临人性的弱点时，我们却无能为力，该怎么着还是怎么着，除非经历刻骨铭心的的 “痛”才能真正的顿悟。止损的必要性人人皆知，然而止损为什么如此艰难?下面从以下方面谈起。
首先，追求快乐，回避痛苦是人的本能，止损是痛苦的，痛苦的事发生，从本能看我们不愿意接受，止损是承认我们的错误，试想一下，谁愿意主动揭开自己的伤疤呢？当我们的伤疤被别人揭开时我们的第一感觉是什么呢？何况让我们自己去揭开呢？这是一般大众人做不到的。
其次，面对错误的止损，我们很懊恼，有时候并不是我们没有止损，而是经常碰到止损反向的错误止损，使我们对止损怀疑，没有勇气再止损。如果想做好投资，错误的止损我们也应坦然接受，止损是一种成本，是寻找获利机会的成本，是交易获利所必须付出的代价，这种代价只有大小之分，没有对错之分，你要获利，就必须付出代价，包括错误止损所造成的代价。若你的止损都是正确的，那岂不意味着你的交易都是正确的，如果你的交易都是正确的，那止损又有什么意义呢?而如何减少错误的止损发生的概率的呢？这是我们应该通过不断学习进修自己，提高自己的关键部分。当然减少并不意味着不会发生，这是很多人容易产生的误解，也是容易走的弯路。坦然面对我们的错误，包括交易方向相反的判断错误，也包括错误的止损行为，把它们看成是交易行为的一个组成部分。不要回避，更不要恐惧，只有这样，你才能正常地交易下去，并且最终获利。
最后我们需要明白一个事实是:并不是每笔交易都是你的交易，并不是每笔交易都能为你所把握。交易者应该满足于把握属于自己的少数交易,而这些交易符合我们关于“好交易”的定义。 一些交易会成为精彩的手笔,另外一些交易则显得不错,但是一定有相当数量的交易是亏损的,这是无法避免的问题。并不是每笔交易都能成为精彩的部分,当你按照自己的计划和规则进入一笔交易时,你并不能预先确知当下这笔交易是亏损还是盈利。你只能按照概率来操作,投资市场本身是一个概率市场，没有绝对的正确，也没有绝对的错误，完全接受概率，完全接受风险，才能真正的做好长期投资。
当我们错失一个大行情时,我们都有寻找更优交易策略的冲动,我们会去寻找某些臆想中更好的形态、指标、交易规则或者是一些优化措施以便我们在此后的交易中不再错过那些大行情, 我们会把系统变得无比复杂。这其实是我们对自己犯下的可怕错误,交易必然有赢有亏。交易中必然存在亏损,必然有错过，必然有我们把握不到的机会，这是再正常不过的事情了,但是绝大多数交易者拒不接受,因为这令他们“非常不爽”。总是想追求更好的方法弥补，我们发现无论怎样弥补总赶不上行情的变化，总会碰到错误，错过。所以，并不是每笔交易都是你的交易，并不是每笔交易都能为你所把握，弱水三千只取一瓢，不要每次机会都想把握，交易中越是控制不住自己越是容易犯错，犯错会使我们的交易出现一连串问题，最后的结果必然被市场所淘汰，如不你不想被淘汰，坦然接受止损，完全接受交易风险，从概率的角度思考交易才是长久之道。
