现如今,冒用警察名义的电话诈骗案件频发,不少人都因为“警察”这一名目而着了道,下面我们就来还原一下电话诈骗的具体流程,看看这伙骗子们都是怎样实施诈骗的。
做局前奏
受害者一般都是先接到诈骗集团发来的诈骗短信或语音电话,如果有人按照诈骗短信或语音电话中提供的电话拨打过去,骗子会引导受害者“认识”到自己的个人信息可能泄露并被不法分子冒名,随后在其引导下拨打“报警电话”。
注:以下均为骗子第一人称。
电话诈骗步骤一:请问xxx在吗?我这里是xx公安局,刚才你是不是有在110那边报过案?
请问xxx在吗? 我这里是xx公安局,刚才你是不是有在110那边报过案? (客户肯定会说“是”)【编者注:“客户”指受害者】
刚才你是报案说有人冒用你的名义在xx银行申办了一张透支卡,卡号xxxxxxxx,另外还有一个xx银行账号xxxxxxxx是不是? 你的身份证有没有丢失过? (有的话就大致跟他了解一下丢失的原因跟时间地点),或是你曾经在哪些单位留下你的身份证复印件在那边,有没有?那当时你有没有在身份证复印件上面写上“此复印件仅提供给xx单位办理xx业务使用,其余作废”的字样,用来限制复印件的使用权限?
电话诈骗步骤二:引诱电话录音备案
我们公安局也有方便民众备案的方法,就是透过我们公安局的录音系统来做备案
(用二选一引诱客户做电话录音备案)我们备案的话有两种方式,方式一:就是如果你方便的话,亲自带着身份证件过来我们公安局这边来做备案,方式二:就是万一你住得比较远,没办法第一时间过来的话,我们公安局也有方便民众备案的方法,就是透过我们公安局的录音系统来做备案,录音备案过程大概需要十几二十分钟,那你是要亲自过来,还是用电话录音备案?
电话诈骗步骤三:引客户查证114
114是我们国家查号台,你现在直接拿起你的手机拨打到114
注:由于诈骗集团利用了网络虚拟电话技术,拨打到受害者手机里的诈骗电话显示为警方在114查询台登记的号码,因此受害者查询114查号台时,结果必然是真实的,犯罪集团就是利用了这个环节让受害者对他们的身份信以为真。
电话诈骗步骤四:排除第三者
不能有第三人在场,这样你清楚吗?你旁边有没有人?
一般话术:我先跟你说明,因为制作录音笔录备案是采取一问一答的方式,如果有录到其他人的声音,那这份录音视同无效,到时候又要重录,你麻烦我更麻烦。所以不能有第三人在场,这样你清楚吗?你旁边有没有人?
电信公安,帮我侦测这部手机以及座机是不是有异常状况……
电话诈骗步骤五:提升案情严重度
请总部将这位民众的相关数据以及冻结管制命令传送到___公安局警员xxx收
今天是20**年x月xx日,由于当事人xxx女士疑似发生个人资料外泄,被冒名申办的商业刑事案件,现在由xx公安局民警xx,警员编号xxxxxx来制作这份笔录,请当事人说出您的姓名?身份证字号?(听客户说……)
电话诈骗步骤六:预防走漏风声
一旦发现你有把案件的情况告诉其他不相关的人,不管是家人还是朋友,我们会立即拘捕你
(口气立即变严谨,告知客户涉案,清楚说明李军案情故事,制造客户紧张度并做预防泄密)xxx我问你,你老实回答!你名下这个xxxxx银行账号到底是不是你去办理的? 你确定不是你办理的?那你怎会涉及这么严重的案件? 我告诉你,你现在所说的每一句话我这边都有录音,都是具有法律效用,我问你的话最好不要隐瞒,对你没有任何好处,明白不?
电话诈骗步骤七:介绍案情故事
现在你听清楚,刚刚经过我们总部查询,证实在你名下这个xx银行账户,涉及到目前我们公安局正在全力侦办的贩毒、偷车洗钱案,根据刚刚总部回传的讯息,现在登记在你名下xx银行洗钱金额高达***万元
电话诈骗步骤八:登记客户账户
检察官将会立即对这些不属于你的资金账户作冻结,所以这份清单目前是对你最有利的证据,这样你明白不?
(开始缓和客户紧张情绪,维持最佳温度,并开始培养信任度,确实清楚登记客户账户)
电话诈骗步骤九:合理配比紧张度与信任度
目前为止我们已经清查了200多位民众,大部分的民众确实都没有参与过洗钱,都是被冒名申办的。检察官也都还给他们正常的生活……
诈骗步骤十:将钱转入安全账户
这也就是骗子们的最终目的,一旦钱财转入,这些人也就不见了。
佰佰支招:一般警员不会通过电话办理案件,同时更不会涉及到让你转账的问题,一旦出现这种情况即可确定这既是诈骗电话。