唐僧取得真经后，终于成佛了，整日在天宫打坐。
一天，唐僧在天上呆久了，忽然想起以前还有一件夙愿未了，当即决定下凡还愿。
令唐僧念念不忘的是子母河畔的女儿国。女儿国公主当年对唐僧倾注满腔爱心，唐僧不是木石，焉能忘怀？只是当时取经大业要紧，不得不割舍情缘，不过这桩情缘算是一笔债，非得偿还不可。于是唐僧化身一个俊朗书生，希望能与女儿国公主共叙前缘。
却说唐僧一到女儿国就引起全国轰动，所有妇女都来一睹风采，都想往唐僧身上摸两把。唐僧不得不施展法术脱身。
唐僧来到宫里，才知道女儿国公主已经换了三代人。不过现在的小公主与原来的公主神似，唐僧一眼就看中了。
唐僧对小公主心有所属，小公主对唐僧却是另一番心意。原来老公主被唐僧拒绝后，一直郁郁寡欢，最后临终前留下遗言：但凡有男子来女儿国，一定不能据为私有，要供全国民众无偿使用。
“女施主，我是一介书生，孤身深入贵国，目前已经无家可回，无人可投，不知女施主能否允许我在贵国成家？”
“当然可以，我国男人稀缺，正希望留下你做个人种。我国所有妇女，都是你的家人。不知你满意不满意？”
“以前我有大罪过，现在得偿所愿，有什么不满意的？”唐僧释然地说。
“那好，即日起我专门为你建造一室，名为取精室，供你日夜居住，但凡来往妇女向你取精，你万万不可推脱。”
“因取经而许愿，正当用取经还愿。”唐僧微笑着说。
三月后，唐僧精尽人亡。
