当下私募基金以及成为炙手可热的话题,也就是就是私人股权投资。私募股权投资是不同于股票的一种投资,投资者多将其交于专门的投资管理公司管理投资。而对于私募基金购买凭证以及先关的流程和注意事项,投资人往往不是那么的清楚,今天小标就带大家认识了解一下私募基金购买流程一注意事项。
一、私募基金购买的步骤
1、特定对象确认:一般需要填写一份问卷调查,让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力,并书面承诺达到合格投资的要求。
2、参与产品推介会:适当参与产品推荐会,在机构的帮助下,依据自身的能力,选择相匹配的产品。
3、签署风险揭示书:投资者要明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险),以及自身的权益,这步略繁琐,各条款要逐句确 认,相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章。
4、提供资产证明或收入证明文件:个人投资者金融资产不低于300万或者近3年个人收入不低于50万,旨在确认是合格投资者,还要 明确是自己购买产品,且不会拆分。(因起投最少100万,追加的资金至少10万,或是10万的整数倍)。
5、签约、打款:此刻,你要明确合作信息的真实性,产品的风险以及绝对是合格投资者。(协议一式三份,投资人、管理人、托管 人各一份。打款后留好凭证并且备注资金用途)。
6、投资冷静期:签约之后,还有不少于24小时的投资冷静期,有时候投资可能是头脑一热,在这段投资冷静期,投资者可以解除合 同,并且募集机构不能主动联系投资者; 第七步、回访确认:等到投资冷静期过去了,机构的非销售人员需要对投资者进行回访确 认,且需要一条一条核对投资者的核心信息,投资者有不明白的地方,也可以解除合同。
二、购买私募基金的注意事项
1、仔细阅读私募基金信托合同,确认无异议后签署合同,一式两份。
2、汇款:填写完对方账户名、账号、开户行以及汇款金额后,需在备注栏或汇款用途栏注明“XX认购XX信托计划”字样。注意,打 凭条要保留好,这是确认您成功购买私募基金的重要凭证。
3、需提交的文件:有效身份证(正反面)复印件、银行卡或存折复印件(需与打款账户的户名和账号一致)、打款凭条复印件,其中身 份证和银行卡复印件一式两份,并在复印件上签名确认。
4、填写信托合同:填写信托合同时,投资人、委托人、受益人及资金汇款人必须是同一人;信托利益分配账户与您提供的银行卡复印 件必须是同一账户。
5、尽量在专业的投资顾问的指导下填写合同,完成购买手续。
总体来看,私募股权投资在中国发展迅速,新募集基金数、募集资金额和投资案例与金额等代表着投资发展的基本数据将会长时间保持增长状态。面对当下热门的私募基金投资。
延伸阅读:
最新私募基金备案规定