非法集资的表现形式及常见手段

　　（一）非法集资主要表现形式
　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
　　1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
　　2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
　　3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
　　4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
　　5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与＂快速积分法＂等方式进行非法集资。
　　6、利用现代电子网络技术构造的＂虚拟＂产品，如＂电子商铺＂、＂电子百货＂投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
　　7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
　　8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
　　9、利用＂电子黄金投资＂形式进行非法集资。
　　（二）四个常见手法
　　一是承诺高额回报。不法分子编造＂天上掉馅饼＂＂一夜成富翁＂的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
　　二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
　　三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
　　四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
　　（三）典型非法集资活动＂四部曲＂
　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能＂高大上＂的项目。以＂新技术＂、＂新革命＂、＂新政策＂、＂区块链＂、＂虚拟货币＂等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口＂吊＂起来，让其产生＂不容错过＂＂机不可失＂的错觉。非法集资人一般会把＂饼＂画大，尽可能吸引参与人眼球。
　　第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的＂技术认证＂＂获奖证书＂＂政府批文＂；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。
　　第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝＂甜头＂，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
　　第四部：跑路。非法集资人往往会在＂吸金＂一段时间后跑路，或者因为原本就是＂庞氏骗局＂人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
　　素材来源：中国银保监会