随着中国高净值人群的逐渐扩大及老一代创业者财富传承和分散风险的理念，越来越多的富裕人群希望把一部分资金投到境外做一些投资或理财，《个人外汇管理办法实施细则》（国家外汇管理局2007年1月5日发布）所规定的每人每年等值5万美元的年度总额显然无法满足他们的要求。本文简要探讨实践中个人将大额资金投到境外的主要途径。
一、合格境内机构投资者境外投资制度（QDII）QDII即QualifiedDomesticInstitutionalInvestor（合格境内机构投资者）境外投资制度的简称，中国大陆于2007年开始实施。具体而言，又可分为中国证券监督管理委员（以下简称“证监会”）监管的QDII和中国银行业监督管理委员（以下简称“银监会”）监管的QDII业务。相对而言，银监会对QDII的监管要求要严于证监会对QDII业务的监管。
1、证监会监管的QDII
证监会于2007年7月5日施行的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称“《QDII试行办法》”），给
个人境外直接投资是指在一系列引导投资的举措下，民资又多了一条直接出境的通道，下面投融界小编讲述一下个人境外投资流程。
一、开立两个账户：即在天津中行开立个人证券投资外汇账户并在中银国际开立证券代理账户。
二、汇入外汇资金：试点方案严格区分了自有资金和购汇资金。以自有外汇投资的，应将投资资金划入本人在天津中行开立的个人证券投资外汇账户。而购汇进行投资的，应通过天津中行及中国银行境内分支机构办理，所购外汇应直接汇入个人证券投资外汇账户。
三、交易及清算：天津中行应凭中银国际提交的投资者证券买卖明细清单逐日办理投资者个人证券投资外汇账户资金收付，并与中银国际进行资金轧差交割清算。
四、投资资金撤出及结汇：试点方案也区分外汇来源：以自有外汇投资的，其本金应划回本人境内个人外汇储蓄账户，如需结汇，按照《个人外汇管理办法》相关规定办理；而以购汇资金进行投资的，其结汇后个人证券投资外汇账户余额应不低于以自有外汇投资的本金余额。但是投资收益是不受以上限制的。
如何进行境外投资？合格境内个人投资者境外投资试点将在上海自贸区进行，那么，个人如何进行境外投资？接下来，就和小编一起来了解一下吧。
并非所有个人都能通过QDII2进行境外投资，QDII2将对个人境外投资的资质和额度进行管理。有专家预测满足以下条件的个人可以申请：居住在上海年满18岁的境内个人，只要个人金融净资产最近3个月日均余额不低于100万人民币，通过境外投资和风险能力测试、无重大不良记录且没有经司法裁决未偿还债务者，即可申请境内个人投资者境外投资。
个人境外投资的主要形式可以分为境外直接投资、境外证券投资以及其他境外投资。个人境外直接投资是指境内个人通过设立、并购、参股等方式在境外设立或取得既有企业或项目所有权、控制权或经营管理权等权益的行为。目前个人如需投资于境外有价证券，需通过合格境内机构投资者办理。合格境内机构投资者制度，即QDII。个人其他境外投资则是指境内公司员工参与境外上市公司股权激励计划。
一、项目名称
名称中应包括投资主体、投资目的国和反映主要投资内容的关键词。
二、投资方情况
(一)主要投资方基本情况：包括企业全称、企业性质、注册地、注册资本、经营范围，资产负债状况，股权结构、主要股东情况;
(二)主要投资方基本经营情况：包括企业近两年主要业务规模和经营情况，主要财务指标;
(三)其他投资方简要情况：包括注册地、注册资本、企业性质、主要业务规模和经营状况。
三、必要性分析
说明项目对各投资方的必要性和意义，包括项目与投资方国内项目的关系、与企业发展战略的关系、与我国相关产业发展的关系等。
四、项目背景及投资环境情况
(一)项目背景：包括投资方如何介入项目，投资方对外考察、尽职调查、与外方谈判、其他竞争投资者等情况;
(二)投资环境情况：包括所在国家与项目有关的法律法规情况，相关行业及市场状况，中央和地方政府的意见，当地社区的意见。
五、项目内容
建设类项
根据国家外汇管理局官方网站公布的最新数据，2011年6月，我国外汇储备达31974.91万亿美元。巨额外汇储备不仅增加了人民币升值的压力，也加剧了国内流动性的泛滥。在此压力之下，民间一直就存在“藏汇于民”、放宽个人外汇投资，以缓解外储重压的呼声。合理拓宽外资流出渠道，充分利用国际国内两个市场、两种资源，已不仅仅只适用于企业；面向个人开展境外投资已成为一种必然趋势。现阶段，我国个人境外投资政策可以概括为“部分放开，有限流出”。
(一)QDII形式 通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者（QualifiedDomesticInstitutionalInvestors）进行境外固定收益类、权益类等金融投资，即通常所说的QDII形式。
(二)特殊目的公司 个人通过设立特殊目的公司（SpecialPurposeVeh
1、书面申请。
详细说明内的企业，以外的境外特殊目的公司的股权结构和融资安排的基本情况。炒金如何赚钱专家免费指导银行黄金白银TD开户指南银行黄金白银模拟交易软件集金号桌面行情报价工具
2、填写“境内居民个人境外投资外汇登记表，外汇管理局（可接收或外汇局网站下载，一式两份），境内居民自然人身份。建议境外融资境内的企业在最新一期的会计核算和财务审计报告的注册文件。
3、境外融资商业计划书应包括以下基本要素：
①境内企业的贸易，在过去三年的财务状况；
②实际控制和管理的发展过程中；
③企业内部的市场前景，市场发展战略，发展规划和财务预测，市场风险分析；
④资产转让过程中的境内居民控制的特殊目的公司，控制方式和法律安排后续融资和可行性分析，国内居民到其控制范围内的企业，计划设立或控制特殊目的公司投资关系的节目；
⑤特殊目的公司的股权范围内的居民，如果员工持股计划和管理层期权激励计划，应予以披露；
⑥
2014年7月14日，国家外汇管理局网站发布《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》，该规定通过有序提高跨境资本和金融交易可兑换程度，放松对境外投资管理，为企业“走出去”提供便利。37号文发布之后，之前的75号文（《关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》）同时废止。
填表说明：
1、申请人办理境内居民个人（以下简称中方）特殊目的公司外汇登记、外汇变更登记和注销登记等业务的，应按规定如实、准确、完整地填写并提交本表。外汇局在本表上加盖资本项目外汇业务专用章后返还给申请人，并留存复印件。
2、本表中所涉金额栏目，均按注册币种折算后填写阿拉伯数字；保留小数点后两位；
3、请根据申请内容勾选申请事项，若勾选“境外投资企业变更登记”，请选择变更类型，变更类型可多选；
4、“境外投资企业新设登记”指境内居民个人直接或间接取得境外公司控制权的行为
相关知识点
供应链融资
PPP项目融资
PFI项目融资
负债融资
融资租赁公司
融资租赁合同
BTO项目融资
DBTO项目融资
DBFO项目融资
融资融券
融资融券利率
中小企业融资
再融资
股指期货融资
间接融资
农业项目融资
创业融资
DB项目融资
ROT项目融资
互联网项目融资
词条信息
分类：理财
时间：2016-07-11
最新词条
如何购买一份适合自己的家财险？
保险法快速理赔
老年人意外险
少儿医疗保险
健康保险基本特征
健康保险管理办法
健康保险的定义
意外保险
小额贷款公司
社会保险
航空意外伤害事故
投资者
投资理财
对外直接投资
战略投资者
百科热点
招行白金卡
子女备用金保险
万能型寿险
中信银行无限信用卡
招商银行真爱联名信用卡 VI...
广发银行无限信用卡
光大银行阳光商旅无限信用卡
太平“锦绣前程”少儿教育金计划
沧州银行
中信银行i白金信用卡(银联，...
老年人意外险
沙钢集团
小额贷款公司
意外保险
浙江省能源集团有限公司
