这段情节见于《西游记》第16回至第17回。
这段故事曲折有趣，自成格局，深刻地刻画了孙悟空的性格。《西游记》在前7回里对孙悟空的英雄性格作了集中的描绘，可是，从第8回至第14回他一直被压在五行山下，皈依佛门后，本领是否退化?性格是否变异?这些都是读者担心，需要作者作出解答的。作者虽在第14、15回里让他戴上了“紧箍儿”，收伏了白龙马，但没有对其性格本领等作详细交待。在此，假若再不用主要笔墨来写孙悟空，就会造成结构松散、中心不突出的弊病。
小说在刻画孙悟空的性格时，特别注意一致性和丰富性。所谓一致性，就是他在大闹天宫时已经表现出来的性格特点仍继续保持，先在第14回末，他因为紧箍儿套在头上不自由，要上南海去打观世音;第15回末他又告诉唐僧说：“老孙自小儿做好汉，不晓得拜人，就是见了玉皇大帝、太上老君，我也只是唱个喏便罢了。”这一段情节中作者安排他上天去借“辟火罩儿”的情节，来去自由不消说，而且对广目天王讲话完全是命令式口气，根本没有商量余地。见到菩萨也出言不逊，说：“我师父路遇你的禅院，你受了人间香火，容一个黑熊精在那里邻住，着他偷了我师父袈裟，屡次取讨不与，今特来问你要的。”当菩萨变为凌虚仙子时，他说道：“妙啊! 妙啊! 还是妖精菩萨，还是菩萨妖精?”对观音依然调侃不恭，和大闹天宫时的性格无二。
去西天取经的孙悟空和大闹天宫的孙悟空在身份、环境、任务等方面都发生了重大变化，作品在注意孙悟空前后性格一致性的同时，又着力表现出发展和变化，使之更为丰富。在本篇故事里，作者强调了他的责任感。到天上去还“辟火罩儿”，广目天王请他少坐一时，他说：“老孙比前不同，‘烂板凳，高谈阔论’了，如今保唐僧，不得身闲。容叙!容叙!”观音禅院僧人准备纵火烧死他和唐僧，他觉察后欲要出门去看，还怕“惊醒师父”;跑到天空借来辟火罩，就罩住唐僧与白马、行李。其次，突出描写了他除恶务尽的斗争精神。观音禅院火起时，他见众僧心毒，不但不去救火，反而还略略助些风。在同黑熊斗争时，他先打死白花蛇怪，又打死下书的小校，再打死凌虚仙子，最后，他还要打死黑熊怪，劝菩萨说：“这样怪物，不打死他，反留他在何处用哩?”再者，突出地表现了他斗争的毅力和灵活性。为了夺回袈裟，他同黑熊怪进行了多次战斗：第一次，他找到黑熊怪，又听说要做佛衣会，就忍不住怒气，双手举棒，照头打下，结果没成功。第二次，相斗十数回合，不分胜负。第三次，变作金池长老，假装参加佛衣会，试图骗回袈裟。被识破后，双方又展开力斗，还是没有成功。第四次，是请菩萨相助，两人利用“变术”——菩萨变作凌虚仙子，悟空变作一颗仙丹，密切配合，悟空钻到妖怪肚子里去战斗，终于获得了成功。
在这段故事中，作者还运用多种艺术手法来表现人物性格，使之更加鲜明突出，给人留下难忘的印象。故事开始，作者精心安排了唐僧和观音院和尚的一段对话。和尚见行者相貌，有些害怕，便问：“那牵马的是个甚么东西?”唐僧道：“悄言!悄言! 他的性急，若听见你说是甚么东西，他就恼了。他是我的徒弟。”那和尚打了个寒噤，咬着指头道：“这般一个丑头丑脑的，好招他做徒弟?”唐僧道：“你看不出来哩，丑自丑，甚是有用。”这段对话看似平淡，却写出了和尚的害怕心理和以貌量人;表现了唐僧的善与软的性格;并且通过简单的渲染，强调了孙悟空的本领，巧妙地否定了以貌取人的错误。另外，在比斗袈裟前唐僧同孙悟空的一段对话，成功地运用了对比手法，使唐僧的谨慎小心和孙悟空的性急、胆大、好胜等特点给人留下清晰的印象。
这段故事的又一特色是，人物性格和故事情节的发展水乳交融，全篇故事，紧紧围绕着“佛衣”——袈裟而展开，自然形成了“斗宝”、“斗奸”、“斗妖”三个部分。“斗宝”是起因，“斗奸”、“斗妖”是发展，连贯紧密，接榫奇巧，曲折多变，妙趣横生。“斗宝”是孙悟空性急、好胜、要强等性格因素导致的;到奸僧骗宝，甚至想杀人图宝时，矛盾尖锐，孙悟空又展开同奸僧的斗争，性格在斗争中进一步得到展示;斗败奸僧，袈裟被妖怪盗走，孙悟空又同黑熊怪展开激烈的斗争，最后在菩萨的帮助下取得了胜利。孙悟空的性格在这一连串的情节发展中被一步步揭示出来，放射出夺目的光彩;同时，故事情节亦在孙悟空性格的步步深化中曲尽其妙。
