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企业应收账款管理及信用风险控制技巧

所属类别:销售管理,财务管理

课程关键字:上海财务管理

课程说明:

清晰逾期应收账款的回收流程,加快欠款催收,挽回企业呆帐、坏帐损失;加强销售流程中各环节的信用管理,规范合同及票据;了解完整的信用管理流程,培养营销人员的风险意识,协调财务人员与营销人员之间的矛盾。

课程对象:

总经理、财务总监、营销总监、企管部经理、高级财会人员、信用管理人员、营销人员、私营公司老板及法律或清欠人员等。

课程大纲:

一、透视应收帐款的本质;

1、何谓应收账款

→应收账款的两大特点

→不同角度的应收账款认知

2、应收账款管理的目的

→坏帐对销售的影响

→帐款拖延对企业利润的影响

二、逾期账款的催收思路和技巧;

1、企业债务的特性

→企业为什么会产生欠款

→企业的债务存在怎样的矛盾

2、赊销客户的分析

→欠款客户的分类

客户欠款的两大根本要素

客户拒绝付款的借口

3、企业催收政策

→企业如何自行催收拖欠的款项

→企业催收的各种方法:电话、信函、面访等

4、欠款成功回收的因素

→增加催收效果的方法

→怎样才能令客户按时付款

5、企业追账的原则

→四项追账原则

→商业追账的各种手段

→企业追账的法律手段

三、应收账款管理的方法及实施;

1、应收账款跟踪管理方法

→发货前的准备工作

→库存管理、送货和发货控制

→账单管理系统

2、应收账款管理具体操作

→RPM过程监控制度

→DSO法:影响DSO的因素、计算DSO的三种方法、如何改善你的DSO

→A/R的总量控制法:使企业的应收账款处于合理水平

→A/R帐龄管理法:制作帐龄记录表、帐龄结构分析、帐龄二维象限图法、帐龄分级管理

3、账款难以回收的危险信号

客户拖欠十大危险信号

四、合同管理及票据管理;

1、如何保障公司债权

→保障公司债权的各种文书有哪些

→保障公司债权的三大重要文件

2、合同管理注意的细节

→怎么样的合同才有效

→签订合同时需要注意的细节

3、票据管理系统

→发票的管理

→月结单的管理

4、授权委托书的管理

→授权委托书的作用

→什么情况下需要签订授权委托书

5、其他管理工具介绍

五、客户信息的获得渠道及使用;

1、预防商业欺诈

→常见的商业欺诈手段

→如何防范商业欺诈

2、信用管理客户的分类

→不同的管理角度对客户分类依据不同

→信用管理客户分类的依据

3、新客户所关注的信息点

→体现合法性的信息

→体现资本实力的信息

→体现业务发展潜力的信息

4、老客户所关注的信息点

→体现各种变动状况的信息

→体现资本周转状况的信息

→体现交易记录的信息

5、核心客户所关注的信息点

→核心客户的特点

→管理核心客户的要诀

6、各种信息的来源和使用

→如何建立企业内部信息管理系统

→如何有效利用第三方征信资源

六、信用评估技术与方法;

1、信用评估分析框架

→可比性

→信用评估的三阶段十步骤

2、财务分析

→财务报表体系构成

→经营活动在资产负债表的体现

→经营活动在损益表的体现

→经营活动在现金流量表的体现

→三张报表的勾稽关系

客户偿债能力分析运用

→影响客户偿债能力的因素

客户营运能力分析运用

→有效分析客户营运能力的方法

客户获利能力分析运用

→有效分析客户获利能力的方法

3、信用评估的综合运用

→对赊销客户合理分类管理

→营运资产评估模型

→营运资产评估模型的用途

→特征分析评估模型

→特征分析评估模型的用途

→合理信用额度的估算公式

→合理信用期限的考虑因素

4、信用评估演练

→信息量化的手段

→客观评价加主观评价的运用

七、信用管理流程的思路和体系建设;

1、全程信用管理模式

→企业信用管理的三大误区

→信用管理职能的合理设置

2、信用管理人员的职责

→信用管理人员的素质要求

→信用管理人员的技能要求

3、信用管理体系的建立

→如何建立适合不同类型企业的信用管理体系

不同类型企业信用管理的特点

4、信用管理制度制订的方法

→信用管理制度制订的方法和步骤

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