目前，虚拟货币交易正从线下转至场外市场。由于其不受监管，风险较大，无奈保障资金安详，投资应谨慎。同时，境外炒币风险同样不容无视，为让资金顺利“出海”，局部平台可能涉嫌虚构资金名目，存在法律风险
日前，比特币中国发布公告称，将于北京工夫10月30日12时进行提现业务。
9月15日，国内各比特币交易平台先后颁布颁发，将在9月30日及10月30日关闭交易。截至目前，国内3大比特币平台——火币网、OkCoin和比特币中国都已进行了充值业务。
9月4日，7部门发布《关于防备代币发行融资风险的公告》，要求各类代币发行融资流动（ICO）立刻进行，接下来，监管层迅速脱手，国内比特币交易所先后被关停。
“假如风险不能通过非取缔的方式短期内予以控制，为了护卫无风险认知与风险接受才华的普通投资者，只能快刀斩乱麻，停止取缔。”中国政法大学互联网金融法律钻研院院长李爱君暗示。
继中国强化虚拟货币监管后，韩国、俄罗斯也迅速强化了对虚拟货币和ICO的监管。10月11日，俄罗斯颁布颁发关闭比特币交易网站。
风险加速露出
我国ICO的激增，使得虚拟货币的风险加速露出。
早在2016年，中国人民银行等5部门就发布了《关于防备比特币风险的通知》，此中明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。“从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上畅通使用。”
然而，监管层对虚拟货币风险的重复提示并未引发投资者的器重。在比特币等虚拟货币的炒作火爆之后，又呈现了基于虚拟货币的“新玩法”——ICO。
工信部查询拜访数据显示，2017年以前，我国ICO项目一共只要5个；2017年以来，ICO迅速开展，截至今年上半年，数量到达了27个，ICO总计融资26亿元，7月份、8月份，ICO项目数量再度飙升。截至9月7日，全国范围内ICO波及资金数十亿元，ICO项目参预人数凌驾10万人。
中国人民银行金融钻研所所长孙国峰认为，ICO没有标准步伐可循，出产者仅基于白皮书的内容来判断能否参预融资，而大都的白皮书内容虚假、重大失真，涉嫌不法集资。“很多出产者并不关怀项目自身的价值，只关怀投资回报，致使风险被疏忽。”孙国峰暗示，从实践上讲，虚拟货币的价值取决于项目白皮书中答允的技术计划是否胜利实现，但很多ICO项目募集资金并没有用于项目自身，而是被挪用至其他用途，以至一些项宗旨实际操纵与白皮书的内容毫无关系，涉嫌鲜亮的主不雅观成心合同诈骗。
ICO的横蛮生长吹大了虚拟货币价格泡沫。年初以来，比特币等虚拟货币价格飙涨，从5000元摆布涨至最高3万元摆布。更为重大的是，由于其匿名性、去中心化等特性，这些虚拟货币成为非法分子洗钱、不法交易、逃避外汇管制的重要工具。
各国强化监管
在中国比特币平台相继发布公告关停后，韩国、俄罗斯等国也增强了对虚拟货币的监管。
9月份，俄罗斯央行就发布了对虚拟货币的警告。俄央行称，国民和法律实体可能会通过加密货币参预不法流动，包含洗钱和恐惧主义融资。俄央行暗示，“鉴于加密货币畅通和使用的高风险，承认加密货币的机会尚不可熟，别的还包含以加密货币计价或与之关联的任何金融工具，都不成以在俄罗斯联邦进入畅通或者有组织交易和清算结算根底设备，不成以与加密货币及其衍生金融工具停止交易”。
10月11日，俄罗斯进一步颁布颁发，将封禁境内比特币等加密货币的网站。
近期，韩国也叫停了ICO。9月29日，韩国金融效劳委员会暗示，将避免所有模式的代币融资，并称数字货币可能会对韩国的货币体系以至整个经济的监管构成重大影响，暗示接下来对ICO的查抄机制将会十分严格。目前，韩国是以太币交易最活泼的国家。
央行货币政策委员会秘书长温信祥指出，各国的监管内容主要集中在几个方面：一是对数字货币的法律性质停止归类，确立其法律地位。美国国税局将比特币归类为应纳税资产；在日本，比特币被定义为一种新型支付方式；澳大利亚则“允许数字货币被视为合乎出产税的货币”。二是监管ICO，护卫投资者权益。三是接纳许诺证制度，对数字货币草创公司的合法资格停止监管。纽约成为美国第一个正式推出定制比特币和数字货币监管的州。四是将数字货币交易平台和私人用户纳入反洗钱法规，防止洗钱流动。
目前，尽管各国对虚拟货币的态度不尽雷同，但越来越多的国家初步思考强化对虚拟货币和ICO等的监管。
警惕境外炒币风险
在监管迅速脱手后，国内虚拟货币市场得到有效整治。但目前，虚拟货币交易正从线下转至场外市场，同时，局部投资者转向境外炒币。
