9月19日，首届顺德社会价值投资论坛暨2018年顺德双创公益金融战略合作发布会在佛山顺德举行。
本活动由顺德创新创业公益基金会主办，国际公益学院、深圳市创新企业社会责任促进中心、顺德区慈善组织联合会、顺德青年企业家(青商)协会、顺德区社会创新中心共同协办。
改革开放40年来，顺德家族企业快速发展，成为了顺德经济重要力量之一。如今，这些家族企业、资本正迎来交接高峰期。如何以一种恰当的模式实现财富传承，成为顺德高净值人群最关心的命题。
本次论坛，顺德一代、二代企业家与海内外研究机构、学者共同探讨传承的新路径，“新价值 新范式”在这里交流碰撞。
国际公益学院助理院长兼家族传承中心总监、北京师范大学教授傅昌波在会上作了“善财传承和公益金融发展趋势”的演讲。
傅昌波助理院长在国际公益学院开设“家族传承与战略慈善”“家族传承与社会创新”“善财传承与影响力投资”“洛克菲勒家族传承的道与术”等课程；曾主持研发《全球慈善家族百杰报告（2016）》《全球慈善界可持续发展行动报告》《中国捐赠百杰榜（2017）》《中国亿元捐赠与战略慈善报告》《捐赠者服务基金（DAF）模式比较研究》等。
“公益慈善的介入可以让一代和二代的价值观、思维达成一致，减少传承的困难，并成为超高净值人群的必选项。”
改革开放40年，中国创造了巨大的财富，也产生了一批巨富的人群，但这40年的高速发展，这批财富人群正面临着家族传承的挑战。根据一些权威机构发布的报告数据表示，80%的企业管理决策权仍掌握在创一代手中，约70%的超高净值企业家将在3年内将家族传承提上日程，愿意接班的年轻一代仅占调查样本的40%，有15%明确表示不愿接班，另有45%对于接班态度尚不明朗。
从这些数据可以看出，中国有一大部分的二代处于困惑当中，是否要接班，是否要加入家族的事业？
新传承与新商业
面对家族传承的挑战，我们该转变思路，有新传承、新商业和新慈善。分析一下中国家族传承“难”的主要原因，我认为有以下三个方面的原因。
首先是宗教哲学层面准备不足，一些优秀传统文化还在修复当中。
其次是财富向善基础设施薄弱，这里包括财富的法律保护、金融规范、捐赠制度体系、工具短缺等。财富法律保护的信心在人们的心中仍然没有建立起来，而且中国虽然在2016年颁布了《慈善法》，但是我们整个税收的优惠政策，以及政策的便利化程度、配套的细则都仍未完善。
第三是家族人力资本严重短缺，全国独生子女2015年1.76亿，2020将达到2亿，现在很多企业家、慈善家都正面临着后继乏人的问题。如何破解家族传承的挑战，我们可以先看看洛克菲勒家族是怎么做的。洛克菲勒家族是历史上第一个财富超过10亿美金的家族，1913年家族财富已经超过了10亿美金，这相当于现在的6000亿美金。
老约翰·洛克菲勒与小约翰·洛克菲勒
但是创始人老洛克菲勒，他并不是有钱了才捐赠，他挣第一个月工资的时候就捐赠了，从捐出5美元开始，他个人一生捐赠总额达5亿多美元。160年以来，洛克菲勒家族累计在慈善事业上投入超1500亿美元，共创造了75个公益基金会，通过慈善活动所建立的全球朋友圈，遍布了宗教、教育、医疗、金融社会科学、环境保护、人文艺术、经济发展、人口控制、国际关系、国际慈善等多个领域。
1921年建成的北京协和医学院，曾接受洛克菲勒基金会的捐赠累计达5000万美元。另外，洛克菲勒家族还帮助华尔街重建；以1美元的低价卖地给联合国 , 作为联合国总部安家立身之地；捐建芝加哥大学，该大学在一百多年来诞生了95位诺贝尔奖获得者……
作为一个传承多年的财富家族，家族慈善便是洛克菲勒家族永续传承的关键。
慈善，对于家族传承的意义是什么呢？从自利的角度出发，慈善可以帮助家族“传人”，慈善作为人与人之间的价值纽带、沟通桥梁，可以帮助家族成员建立脱离财富的身份认知，促进一代和二代之间的和谐。“传财”，防止家族财富被短期内挥霍一空；“传业”，训练子女领导力、财务能力、社交能力；“传社”，塑造家族长久的良好形象、积累社会资本；“传文”，让家族成员追求真善美，助力由富到贵，保持人性和想象力。
所以，对于家族传承而言，公益慈善是必选项，不是可选项，这在西方一百多年的历史中已经证明了，它不仅是财富传承，更是财善同传。
商业向善的趋势
我们以前以为慈善就是赈灾扶贫助教，但现在整个科教文卫体艺术，包括前年陈天桥先生向加州理工学院捐赠1.15亿美元，用于建立脑科学研究院，这些都是可纳入慈善的范畴。
那么家族传承可以通过哪些路径、模式发展慈善事业，实现善财传承呢？下面我们可以看看目前全球几种新的路径。
首先是家族/慈善信托。把家族企业和家族的资产都放在信托的架构里，可以系统地安排家族事业、家族财富的传承，以及家族精神、家族慈善的传承。李嘉诚的信托便是华人在世传承的典范，通过信托的布局，使得家族财富、企业资产及家族慈善得到了很好的传承。
还有就是牛根生先生，他被称为中国裸捐第一人，他在国内的资产捐给了老牛基金会，境外的资产做了家族信托，受益人里包括有他的家人和其他慈善组织。
第二种模式是近几年来在美国和加拿大发展最快的——捐赠者服务基金（Donor Advised Fund,简称DAF）。它的好处在于能够让捐赠人在资金的投资方向（未使用之前），以及资金的最终用途、资助什么领域，可以拥有巨大的建议权，约等于使用权。这种模式的秘密就在于它把所有权和使用权的分离，捐赠人捐赠以后可以得到税收豁免的一部分优惠，但同时拥有巨大的建议权。目前，深圳已经注册了中国第一家该运作模式的基金会。
DAF运作模式
社会影响力投资是正在全球兴起的善财实现方式。（影响力投资是面向公司、组织、基金等机构的投资行为，以期在创造社会及环境影响力的同时，获得相应的财务回报。影响力投资可以发生在新兴或者成熟市场，根据具体的情况，它可以旨在实现低于或等于市场回报率的财务回报。）
区别于传统的投资和传统的慈善，影响力投资一开始就奔着要解决社会问题的目的来做，但同时又要确保这个投资能形成商业的闭环。
社会影响力光谱示例
影响力投资这个概念早在2007年便由洛克菲勒基金会提出来，到目前为止也就是11年的时间。现在我们讲的影响力投资则更加宽泛，包括社区金融机构、专门用途基金、小额信贷项目、影响力投资基金、股东权益运动、直接投资和社会影响力债券等类型。据统计，直到2014年，全球影响力投资公益基金已有300余家，年均增速突破 20%。洛克菲勒基金会、奥米迪亚基金会、比尔及梅琳达·盖茨基金会、彭博慈善基金会、福特基金会等都先后涉足这一领域。主力投资银行，如高盛集团（Goldman Sachs）和美国美林银行也已投资于社会影响力债券；瑞士银行（UBS）发起了发展型影响力债券；世界最大的投资管理集团贝莱德集团（BlackRock）开始开发影响力投资产品；摩根士丹利则创建了“影响力投资平台（GIIN）”。
根据全球影响力投资网络GIIN （2018年）的影响力投资者调研报告显示：影响力投资领域主要集中在金融服务、能源、小额信贷、住房。而在美国，影响力投资现在已经被主流投资市场认可，虽然还处于一个起步的阶段，但发展潜力巨大。
在中国，影响力投资也逐步在行动。去年，深圳福田区已经通过审议，打造社会影响力投资高地。
我认为影响力投资最终的呈现形态还是社会企业，这里我分享两个案例。
一个是深圳喜憨儿洗车中心，它解决了心智障碍者的就业问题，让他们由社会资源的消耗者蜕变成社会服务的提供者，并帮助他们融入社会，这是一个非常好的商业模式。
另一个案例是台湾“天空的院子”民宿，这是台湾最美的民宿，由一栋荒废的古宅修建而成，并把周边老百姓的食材和生产的产品都纳入到它的销售体系，最后让一个地震以后非常穷的山镇变成了台湾青年创新创业的圣地。
综上所述，善财传承在全球已有许多创新的模式值得我们去参考、探索，家族可以借助慈善的力量，完成财富、价值观的传承。
最后，我希望大家可以一起推动善财传承，拥抱立业为善新时代。
