商业洞察 丨 作者 / 刘润 整理 / 由之
这是刘润公众号的第731篇原创文章
我是一名商业顾问。什么时候企业来找我？
生病，甚至救命的时候。
这次疫情，给经济按下了“暂停”键。企业没有了收入，大多处于水深火热之中。
很多企业都来找我，润总，我太难了，我到底应该怎么办？
接触了太多身处危机的企业，看多了生死，从感情上，商业顾问对经济的判断，有时会被影响得有些悲观。
所以，我需要常常和投资人聊天。
什么时候企业会去找投资人？出生，或者希望长大的时候。
投资人接触的企业，大多都是一片生机勃勃、前途无限美好。
因为总是看到新生命破土、发芽、开花、结果，投资人对经济的判断，常常更加乐观。
如果把商业世界比作医院，那么商业顾问相当于在ICU工作，看惯了生死。
而投资人相当于在产房工作，迎接着新生。
我需要用投资人的乐观，来校准商业顾问的悲观。
于是这几天，我专门跟峰瑞资本的创始合伙人李丰，做了一次长谈。
李丰是中国最著名的少壮派投资人之一。他主导投资过三只松鼠、韩都衣舍、猪八戒、Bilibili、宜信、英语流利说、嘀嗒拼车，360金融、Club Factory、清陶发展、洋葱数学等项目。
即便在投资人中，李丰对宏观经济、微观商业的深度思考，都是屈指可数的。
这一次，我们对谈的主题，是“疫情之后，有哪些商业机会”。
今天，我就把李丰这些非常有价值的思考，分享给你。
— 1 —
疫情，是危机。但危机背后，也是转机。
那这次疫情的背后，有哪些转机？有哪些商业机遇？
我们从两个方面来分析。
首先，这次疫情改变了人们哪些心理？基于这些心理，会出现哪些商业机会？
然后，这次疫情改变了人们哪些行为？基于这些行为，又会出现哪些商业机会？
疫情过后，人们在心理上，主要会有两个变化：及时行乐，和忧患意识。
在行为上，也会有两个变化：刚需压后，和不逆转变。
我们一个一个来看。
首先，是心理上的改变：及时行乐。
什么叫做及时行乐？
大年三十，我在深圳做完《知识春晚》的演讲，大年初一，终于回到上海。
到今天，我已经整整27天没出门了。
天啊，27天！
我一年讲课100天，有200天都在外面。
这十几年来，我从来没有被憋在家里这么久过！
想出去浪！出去浪！
所以我决定，等疫情结束，问道全球的第十站，我要去火人节！
人不疯狂枉少年。
经历过一次灾难之后，人们会有一种心态：
人生苦短，及时行乐。我要把生命浪费在美好的事物上。
所以，一些符合“及时行乐”心理的行业，会爆发性增长。
比如，娱乐业、旅游业、社交，以及一些零售行业。
本来不在计划中的旅行，要提上日程了。
走吧，人生苦短，及时行乐！
犹豫很久要不要买的物品，果断购入了。
买吧，人生苦短，及时行乐！
原本也许没觉得是刚需的东西，也变成刚需了。
比如，汽车。
在疫情期间，一些城市的公共交通阶段性停摆，很多人必须要出门的时候，发现坐不到车了。
在这之前，大家出行可以坐地铁公交，约快车专车，即便不买车，也不觉得有什么影响。
但是，一旦遇到今天这种情况，没有车，就觉得非常不方便。
于是，他们会开始意识到，拥有一辆车的重要性。
买车，就变成了刚需。
所以，在疫情之后，一些新的买车需求会被挖掘出来，汽车零售行业，可能会迎来短期增长。
因为顺应了人们“及时行乐”的心理，娱乐业、旅游业、社交，以及一些零售行业（比如汽车零售、餐饮、服装）等等，也许会出现一些新的机会。
— 2 —
第二个，是心理上的改变：忧患意识。
2003年SARS过后，我家里就常备口罩。
1月20日，我又下单补了50只，给每个员工分了5只。然后才放心飞深圳参加《知识春晚》。
当时，有同学觉得我过分谨慎，没有必要。现在看来，这些口罩派上了大用场。
我并不是想说，我多有先见之明。
日本核泄露后，我备了很多加拿大的含碘药品，但从来都没吃过。
上海胶州路大火后，我备了从18楼跳下的缓降设备，也一次都没用过。
2012电影放完后，我朋友在楼顶装了热气球，更是一次也没飞过。
我大量的“先见”，其实都是“杞人忧天”。
但是，这并不意味着，我们应该以后省掉这笔费用。
因为风险之所以是风险，就是因为它不会通知你，哪一次它会真来。
而它一旦真来，你就会赔上之前所有的运气。
也因此，会带来一些新的商业机会。
首先，就是保险。
经此一“疫”，很多人会开始有意识地增强健康疾病的抗风险能力，开始配置各种各样的保险。
所以，保险行业会出现一些新机会。
除了保险行业，经过了疫情期间的健康教育，与健康相关的行业也会迎来一波新增长。
因为这次疫情，人们开始意识到，必须增强免疫力，才能抵抗突如其来的病毒。
就会有越来越多的人开始健身。
同时，大家在家呆了1个月，运动量大大减少，很多人都长胖了。
减肥的需求也会大幅增加。
所以，疫情之后，健身房、瑜伽馆，及减脂代餐产品等行业会出现新的增长。
对健康的追求，也会体现在其他方面，比如饮食。
饮食健康并不等同于只吃沙拉，它首先可以翻译成“新鲜和短保”，然后翻译成“对健康有益的食材”。
短保仰赖食品工业化的能力，也对物流、生产和供应的整个链条的数字化程度和反馈速度有极高的要求。这会加速食品相关行业的数字化进程。
对健康食材的关注，已经是显性的小趋势了。
主打“无糖”的气泡水品牌元气森林3年估值40亿，三只松鼠等零食品牌推出的蔬菜零食细分品类成为高增长领域，都说明了这一点。
疫情可能会上拉这个趋势的增长曲线。
另一方面，企业也开始有了忧患意识。
在巨大的现金流压力下，很多企业坚持不裁员，但是，也有很多企业会选择裁员。
这听上去非常让人揪心。
但是不管裁不裁员，经过这次疫情，一些公司都会开始意识到，人力成本对自己来说，是最大的成本。
于是，他们会开始想办法优化核心业务人力资源成本，以应对下一次意外发生。
那怎么优化呢？
有一种方法，叫做人力资源外包，或者说灵活用工。
我举个例子。
很多韩国企业在中国用工，都是通过外包公司来做的。
外包公司作为中介，跟员工签署劳动合同，然后将员工派给这些韩国企业工作。
于是，对于韩国企业来说，人力成本就变成了可变动的成本。
一旦发生危机，就可以和中介公司解除合同，减少人力成本的开支。
前一段时间，京东也做了类似的事情。
京东宣布，所有快递小哥，与公司之间，变成合伙关系。
你不再是我的员工，而是独立的公司，我把快递业务外包给你，按单结算。
这就相当于，京东把快递小哥这部分固定的人力成本，变成了灵活可变动的成本。
这就增强了企业的抗风险能力。
疫情之后，因为企业开始有了忧患意识，所以在财税、餐饮、物流等专业领域，人力资源外包或者说灵活用工会变得流行。
此外，如果很多企业都学习这种做法，人力资源外包公司会有很大的发展。
一旦企业把人力资源外包了，这意味着什么呢？
这意味着，真正的人才会变得更加抢手。
当与公司的劳动关系变成合作关系，真正的人才就会变得强势起来。
因为换工作的成本不再那么高，离开一个岗位，马上就有7、8个公司等着你。
这个时候，帮助优秀的人找到雇主，也会成为人力资源公司很大的机会。
当然，不仅仅是这些，只要能够帮助个人和企业解除忧患，那就有可能是了不起的商业机会。
— 3 —
第三个，是行为上的改变：刚需压后。
什么叫做刚需压后？
在疫情期间，有些消费错过了，就算了。
比如年夜饭，大年三十没吃成，那二月初十会补上吗？
不会。
但是，有些需求是没有办法算了的，这种需求就是刚需。
刚需一旦压后，就会在疫情结束之后，出现报复性增长。
比如，社交。
我们太久没见面，大家在家里都憋坏了。疫情结束之后，必须马上见面。
2月14号的情人节没过成，等疫情结束，3月14号的白色情人节，520等各种节，是不是要补上了？
当然，疫情结束之后会稍微有一个心理平复期，当大家的信心逐渐恢复，社交的需求就会报复性增长。
餐饮、娱乐、服装等各种各样跟社交有关的消费，会在短期内爆发式提升。
除了社交，还有婚庆。
本来打算2、3月份结婚的人，因为疫情，婚礼取消了。
但疫情结束，婚还是要结的。
所以，2、3月份的婚庆需求，会集中压后。
然后在疫情结束后，集中爆发。
等到那个时候，大酒店早就定满了，婚庆公司都忙不过来了，那剩下那些没被满足的婚庆需求怎么办？
这也许就是一个新机会。
再比如，装修、家具。
每年的春季和秋季是装修季。现在因为疫情，装修不了了，装修需求被集体压后。
但房子买了，不可能不装修吧？
所以，在疫情结束之后，二三季度，尤其是第三季度，装修也会开始报复性增长。
到时候，可能装修工人不够，设计公司、装修公司忙不过来，家具公司供不及货。
这也会带来一波新的机会。
对于装修行业来说，如果疫情结束得早，那5月1日那一天就是一个重大的时间节点。
如果疫情结束得晚，5月1日大家的心理还没有平复，那可能就得拖到10月1号了。
可以预见，今年五一或者十一，装修行业会迎来爆发式增长，需要做好充分的准备。
因为刚需压后，社交、婚庆、装修、家具这些行业，都会在疫情结束之后报复性反弹，迎来一波爆发式增长。
当然，你可能并不做这些行业，但是也许你可以思考一下，自己有没有机会进入这些市场，分到一些红利。
— 4 —
第四个，是行为上的改变：不逆转变。
什么叫做不逆转变？
有些需求背后的行为习惯和心理的转变，是非常困难的。
什么样的需求呢？
低频的、教育成本高的需求。
比如，线上会议。
过去，我们都在线下开会，这个时候你建议对方，我们在线上开视频会议吧。
对方一定会说，这个世界上没有比见面更好的方式，我们还是见面聊吧。
但是，现在因为疫情，大家不得不在线上开会了。
就在前几天，我跟领教工坊的领教们，在线上开了一次视频会议。开完会之后，大家都觉得效率很高。
因为在此之前，我们每个季度都要开季度会，大家要从不同的城市飞到同一个城市，时间和交通成本很高。
但是，这次开完视频会议之后，大家发现，线上的效果也很好。
那以后，我们是不是可以改为线上开会呢？
在过去，线上会议，这种工具的教育成本太高了。
你要说服用户，你们试试在线开会吧，我们的工具真的特别好用，这是非常不容易的事情。
一旦熟悉之后，就再也回不去了。这种转变，是不可逆的。
这就叫做，不逆转变。
所以，一些远程办公的工具，比如阿里的钉钉、腾讯的企业微信、头条的飞书等等，本来他们教育用户可能需要好几年。
但是因为疫情，他们被迫在短期内，快速完成了对用户的教育，大规模提升了用户尝试的总量。
这对他们来说，是一次巨大的增长。
同样的，还有在线医疗。
以前大家有点头疼脑热，都会去医院。
但是，现在因为疫情，大家有点小毛小病，都不敢去医院，害怕被感染。
那怎么办？
只能通过在线医疗问诊了。
所以，过去不注册在线医疗账号的，现在也开始注册了。
过去不相信在线医疗的，试用之后发现不错，现在也开始相信了。
当然，在线医疗依然不可能取代线下医疗，但是在这次疫情之后，肯定会有所增长。
还有一个，就是线上教育。
罗振宇老师认为，线上教育会有一定的发展，但是不可能取代线下教育。
因为线下有独特的传递信息的方式。
但是，线上教育也会占据一定的份额，因为一定有一些知识，是可以在线上讲的。
在过去，线上教育的成本太高，大家觉得麻烦，且天然不信任。
但是今天，大家开始不得不尝试线上教育了。
尤其是中小学生，现在都开始在线上上课了。
一旦走通之后，学校、教育机构、甚至教育局就会开始意识到，原来线上教育也是有一定价值的。
这也是不可逆的转变。
最后，还有预制菜。
这里的预制菜，指的是洗干净、切好的半成品蔬菜或者肉类，甚至连调味包也给你备好。
理论上来看，谁最适合生产预制菜？
我看到了两种可能性：餐厅、工厂。
有中央厨房的餐厅本来就需要把买来的食材，洗干净切好之后，变成一份一份的预制菜。
并且餐厅，一般只有两个高峰期，午饭和晚饭。
上午和下午时段，几乎没有客流，这就有充足的时间，来制作预制菜。
多备点预制菜，周围居民下班回家的时候，正好可以顺便拿走，或者通过外卖平台来配送。
这对餐厅来说，也许是一个新的收入来源。
在过去，很少有餐厅做这件事。
但是，今天因为疫情，很多餐厅不能开业，囤的食材要浪费了，他们才被迫把食材做成预制菜，卖给周围居民。
这是一个路径。
此外，预制菜的供给也可能来自工厂。
这得益于中国食品工业的发展。
工厂也可以通过食品工业化的方式，来生产预制菜，然后通过超市、便利店等零售渠道来卖。
预制菜的供给解决了，因为疫情蔬菜紧缺，居民在超市正好买不到蔬菜。
需求一下就匹配了。
当这件事情一旦跑通，用户开始习惯购买预制菜，可能就再也回不去了。
这将提升用户在家做饭的频率和总量，进而可能吃掉外卖、餐厅堂食的市场份额。
这也是一个不可逆的转变。
因为疫情，用户被迫开始习惯一些行为上的转变，比如线上办公、线上教育、在线医疗、预制菜等等。
这种转变，是不可逆的。
这就会带来巨大的商业机会。
最后的话
及时行乐，忧患意识，刚需压后，不逆转变。
今天我们分别从心理和行为两个方面，分析了疫情给人们带来的变化，以及基于这些变化，会出现哪些新的商业机会。
你可以基于这些思考继续推演，看看还有哪些可能的机会和红利。
因为我们还没有看到更多数据和实际案例，只是在逻辑上做了一些推演，还比较粗浅。
所以我们不敢说，这些预测一定能实现。
但是这四个方面，至少值得你持续关注。
也许，你能从中抓住属于你的商业机遇。
最后，我们要感谢李丰老师给我们带来这些有价值的思考。
危机过后，经济一定会复苏。
但复苏，从来都不是原路返回，而是会有一些新的增长。
这些新的增长，就是这次危机背后的机遇。
祝你能抓住这些机遇。
祝你把这次危机，变成转机。
