2008.12.20 来源:华尔街日报
你的投资经理会是另一个马多夫(Bernard Madoff)吗?我们不要恐慌,也不要胡乱猜测。大多数投资经理都是诚实的。不过如果马多夫这样的人都会被指控导演了一场500亿美元的庞氏骗局,那么投资者怎么能够高枕无忧?
一般来说,当你挑选投资经理或是财务规划顾问的时候,你都会得到一些常识性的建议。尽量回避那些不知名的、不受约束的、没有良好推荐人的或是入行不久的经理。不过这些并不能让你远离马多夫。华盛顿的财务规划协会(Financial Planning Association)董事总经理汤普森(Duane Thompson)指出,这个家伙有许多头面人物的推荐。他曾是纳斯达克的董事长,而且他从1960年就开始干这行了。
不过,我们还有其他的警示信号。重要的一个信号是,留心那些希望完全控制你资金的投资经理,还要留心那些要求你把支票直接给他个人、或者他所控制公司的投资经理。
如果资金是被分开持有,保管在接受金融业监管局(FINRA)监管、由证券投资者保护公司(SIPC)担保的一家大型经纪行的话,那么你就是最安全的了。你可以直接联系该公司证实他们持有你的资金,还可以通过FINRA进行核实。直接从该经纪行索要你投资文件的复印件。
如果你的财务顾问管理着你的投资,但资金实际上却被诸如嘉信理财(Charles Schwab)或是Fidelity所持有,那么这个顾问几乎不可能导演一场庞氏骗局。其他的危险信号?如果哪个经纪人信誓旦旦担保投资业绩,夸耀自己光彩眩目的过往纪录,或是努力鼓动你大举投资的话,别相信他。上网查实那些长期回报看起来过于稳定的投资纪录:庞氏骗子喜欢保持稳定以避免赎回。